Comprensión de los ETF

Preguntas frecuentes

¿Cómo puedo usar los ETF en mi cartera?

Hay varias formas de utilizar los ETF:

• Para lograr una amplia diversificación de la cartera. 
• Para cubrir una brecha de clases de activos en su cartera. 
• Para invertir en una parte específica del mercado (como parte de una estrategia general de cartera equilibrada). La ruta que elija debe estar determinada por el objetivo de asignación de activos que haya identificado para su cartera. 

¿Cuáles son algunos principios comerciales generales que pueden ser útiles al operar con ETF?

Una vez que esté listo para negociar un ETF:

• Colocar una orden de límite puede ser útil para equilibrar tanto la ejecución como el precio. Una orden de límite es una orden para comprar o vender un ETF con una restricción sobre el precio máximo a pagar o el precio mínimo a recibir (el "precio límite" ). Si se completa la orden, solo será al precio límite especificado o mejor. Sin embargo, no hay garantía de ejecución de la orden.
• Sea precavido con respecto a la negociación al momento de la apertura o el cierre del mercado. Los mercados pueden ser impredecibles a comienzos y finales del día, y podría suceder que compre a un precio elevado o venda a un precio bajo. Además, considere cuándo están abiertos los mercados de los valores subyacentes en los ETF, especialmente si negocia ETF de acciones y bonos internacionales.
• Considere comunicarse con un profesional para obtener asistencia, especialmente en pedidos grandes. Por ejemplo, si alguna vez necesita negociar una cantidad sustancial de acciones de ETF (como decenas de miles de acciones), llámenos y es posible que podamos ayudarlo con nuestros operadores especialmente capacitados.

¿Por qué no puedo comprar productos negociados en bolsa registrados en los EE. UU.?

Los clientes de Schwab que residen en el Espacio Económico Europeo (EEE) o el Reino Unido no pueden comprar ETF registrados en los EE. UU. para cumplir con las regulaciones locales relacionadas con los PRIIP (productos empaquetados de inversión minorista y basados en seguros).

 

Estas reglas rigen la venta de ciertos productos de inversión a residentes en el EEE y el Reino Unido. Como resultado de estas reglas, los residentes en estos países solo pueden mantener o liquidar posiciones de productos existentes que cotizan en bolsa en los EE. UU. No se permiten compras iniciales ni adicionales.

 

Como alternativa, Schwab ofrece ETF que han sido autorizados como Organismos de inversión colectiva en valores mobiliarios (OICVM) en virtud de las reglas de la Unión Europea y del Reino Unido. Estos fondos cumplen con los requisitos pertinentes de la UE y ofrecen estrategias de inversión similares a las de sus contrapartes estadounidenses, y están disponibles para los inversionistas residentes del EEE y del Reino Unido. Muchas reglas de OICVM tienen como objetivo reducir el riesgo al salvaguardar la forma en que se administran y controlan los productos de inversión. Las reglas de OICVM también requieren que un ETF sea líquido y siempre accesible. Los ETF de OICVM están sujetos a un cargo por transacción en el extranjero de USD 50 y deben colocarse por teléfono con la ayuda de un especialista de Schwab Global Investing Services.

¿Cuáles son los posibles beneficios fiscales?

Debido a la estructura única de los ETF y la mayoría de los ETF son inversiones pasivas (aunque también hay disponibles ETF administrados activamente), las distribuciones de ganancias de capital pueden ser más bajas y tiende a haber menos rotación de cartera.

 

Esta información es de carácter general y no pretende sustituir el asesoramiento fiscal individual específico.
Los inversores deben considerar las implicaciones de la tributación en su jurisdicción en función de sus propias circunstancias individuales y tener en cuenta que las normas sobre tributación pueden cambiar en cualquier momento. Cuando sea necesario o apropiado un asesoramiento específico, Schwab recomienda consultar con un asesor fiscal calificado.

¿Cuáles son los riesgos?

Invertir en valores estadounidenses no está exento de riesgos. Los rendimientos de las inversiones fluctuarán y estarán sujetos a la volatilidad del mercado, de modo que las acciones de un inversor, cuando se canjeen o vendan, pueden valer más o menos que su costo original.

 

Si el índice que rastrea su ETF experimenta una recesión y decide vender, es probable que pierda dinero en su inversión. No todos los ETF conllevan los mismos riesgos; algunos ETF, incluidos los ETF inversos, apalancados y vinculados a futuros, conllevan riesgos adicionales y no son adecuados para todos los inversores.

¿Cómo puedo identificar un ETF para elegir?

Hay más de 2.000 ETF disponibles. Utilice las herramientas de Schwab para ayudarlo a seleccionar un ETF.

• Si está buscando ETF sin comisión, considere los ETF de Schwab. Cada uno de estos ETF creados por Schwab proporciona exposición a una categoría de activos y ofrece ratios de gastos bajos y comisiones por operación en línea de valores cotizados de 0 USD a través de una cuenta de Schwab.¹ Obtenga más información sobre ETF de Schwab.
• Si sabe qué tipo de ETF desea, ya sea tradicional (nacional, internacional o de bonos), de especialidad o sectorial, consulte la ETF Select List^®. Esta lista cuidadosamente compilada representa las elecciones de ETF más importantes de nuestros expertos en función de criterios que incluyen el costo de titularidad, el riesgo, la estructura del fondo y qué tan bien se adapta en su categoría. Utilice la ETF Select List^®.
• Si está buscando un ETF específico, considere usar la Selección de ETF de Schwab. Puede seleccionar entre una variedad de criterios diferentes o usar nuestras selecciones predefinidas para filtrar todo el mercado de más de 2.000 ETF y encontrar el adecuado para usted. Use la Selección de ETF de Schwab.  Obtenga más información sobre qué tomar en cuenta al elegir un ETF.
• Si está buscando crear su propia cartera, considere usar Schwab ETF Portfolio Builder^®. Los ETF utilizados en esta herramienta pertenecen a la ETF Select List^®.