Costos de inversión: Un desglose

1. La comisión estándar en línea de 0 USD no aplica a las acciones extrabursátiles (OTC), fondos mutuos con tarifas por transacción, futuros, inversiones de renta fija u operaciones realizadas directamente en una bolsa extranjera o en el mercado canadiense. Las negociaciones de opciones estarán sujetas a la tarifa estándar de 0,65 USD por cada tarifa de contrato. Se les cobra una tarifa por el servicio a las operaciones hechas por medio de un corredor (25 USD) o por teléfono automatizado (5 USD). Aplican tarifas al proceso de cambio, al certificado de depósito estadounidense (American depositary receipt, ADR) y a las tarifas por préstamos de acciones. Para conocer más detalles, comuníquese con Schwab. Consulte la Guía de precios de Charles Schwab para inversionistas individuales para conocer la lista completa de tarifas y comisiones.

2. Consulte la Guía de Precios de Charles Schwab para mas detalle e información en la comision de acciones y opciones. Estrategias de opciones múltiples pueden involucran múltiples comisiones por contrato.

Para los pedidos en línea de opciones múltiples, como márgenes, straddles, combinaciones y lanzamientos, se cobra solo una comisión de precontrato por la cantidad total de contratos de opción. Para los pedidos complejos de opciones que involucren una estrategia combinada de tanto una acción como una opción, incluidas las compras/ventas o ventas/reversiones, se les cobran tarifas precontrato por el componente múltiple de la opción. A los pedidos de transacciones hechos mediante un corredor (25 USD) o por teléfono automatizado (5 USD) se les cobran cargos por servicio.

Tarifas de servicios especiales
Para ciertas transacciones de valores, Schwab cobra una tarifa del sector para compensar una serie de cargos que nos cobran directa o indirectamente las organizaciones autorreguladoras ("SRO") (incluidas las bolsas de valores nacionales, las agencias de compensación y una asociación nacional de valores) y los gobiernos extranjeros. El importe de dichos cargos incurridos por Schwab depende de la naturaleza de la transacción y del valor comprado o vendido. La tarifa de la industria es adicional a cualquier comisión que podamos cobrar y se identifica en su confirmación de operación y estados de cuenta como tarifa del sector.

La tarifa del sector se cobra para compensar, según corresponda, algunas o todas las siguientes tarifas de SRO y gobiernos extranjeros:

Tarifa de la Sección 31: La SEC evalúa las tarifas de transacción en cada bolsa de valores nacional y FINRA en función del monto total en dólares de las ventas de ciertos valores. La SEC vuelve a calcular el monto de esta tarifa periódicamente, al menos una vez al año, pero a veces con más frecuencia. En última instancia, esta tarifa está destinada a cubrir los costos incurridos por el gobierno, incluida la SEC, para supervisar y regular los mercados de valores y los profesionales de valores. Cada bolsa de valores nacional y FINRA compensa estas tarifas de transacción cobrando a sus corredores de bolsa miembros. A Schwab se le pueden cobrar estas tarifas directamente de los SRO de los que es miembro, e indirectamente de otros corredores de bolsa a los que dirigimos las órdenes.

Tarifa de actividad comercial de FINRA: FINRA, una asociación nacional de valores, cobra esta tarifa a sus firmas miembro, como Schwab, para recuperar los costos de supervisión y regulación. Esta tarifa se establece por regla y se especifica en el Anexo A de los Estatutos de FINRA.

Tarifa Regulatoria de Opciones: La Corporación de Compensación de Opciones cobra una Tarifa Regulatoria de Opciones ("ORF") que es evaluada por cada bolsa de opciones. La cantidad del ORF varía según el intercambio de opciones, el lugar donde se ejecuta una operación de opciones y si el corredor responsable de la operación es miembro de una casa de bolsa en particular.

Tarifa de opciones de índice propietario: Un intercambio de opciones, como Cboe, puede cobrar una tarifa de opción de índice propietario en opciones de índice seleccionadas (como en SPX^®, OEX^® y VIX^®) que sólo se pueden operar en sus bolsas.

Impuesto sobre las transacciones extranjeras sobre los ADR: Los gobiernos de algunos países, como Francia, Italia y España, han implementado impuestos sobre las transacciones en el extranjero sobre la compra de ciertos valores que consideran conectados con su país, incluidos los ADR emitidos en los Estados Unidos. Estos impuestos se imponen extraterritorialmente, independientemente de dónde se encuentre un inversor o una empresa financiera, y se calculan como un porcentaje del monto de compra de un valor cubierto.

3. Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM), es el asesor de inversiones de los ETFs de Schwab. Los ETFs de Schwab los distribuye SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO no está afiliada con CSIM.

4. Ratio de gasto promedio ponderado por activos de Morningstar a partir del 30/6/19. Se utiiliza una base promedio ponderada por activos para dar más peso a los fondos con mayores activos. Refleja dónde están realmente poniendo sus activos los inversores, y por lo tanto, refleja mejor los gastos reales de los inversionistas que un promedio simple (ponderando por igual cada fondo).

5. Los ETF de Charles Schwab & Co., Inc. (“Schwab”) que se cotizan en bolsa en los EE.UU. pueden negociarse sin comisión en las operaciones de compra y venta realizadas en línea en una cuenta de Schwab. Los ETF no cotizados están sujetos a una comisión.  Consulte la Guía de precios para obtener información adicional.  Schwab no recibe ningún pago por promocionar ningún ETF en particular entre sus clientes. La afiliada de Schwab, Charles Schwab Investment Management, Inc. (“CSIM”) actúa como asesor de inversiones de los ETF de Schwab, los cuales compensan a CSIM con las correspondientes tasas de gastos de operación. El importe de las comisiones se publica en el prospecto de emisión de cada ETF.

6. Operaciones con asistencia de un corredor: Precios en línea + 25 USD por cargo de servicio por operación

Schwab se reserva el derecho de actuar como mandante en cualquier transacción de renta fija, oferta pública o transacción de valores. Cuando Schwab actúa como mandante, el precio del bono incluye nuestra tarifa por transacción y también puede incluir un margen que refleja el spread de oferta-demanda y no está sujeto a un mínimo o máximo. Al negociar como mandante, Schwab también puede mantener el valor en su propia cuenta antes de vendérsela a usted y, por lo tanto, puede ganar (o perder) dinero dependiendo de si el precio del valor ha subido o caído mientras Schwab lo tenía. Cuando Schwab actúe como mandatario, se cobrará una comisión por la transacción.

7.  El modelo de ejemplo para el asesoramiento financiero dedicado se limita a los servicios definidos como asesoramiento no discrecional por una tarifa wrap. El asesoramiento discrecional adicional o las ofertas asesoradas pueden estar disponibles y en general vienen con tarifas de gestión más altas que en el asesoramiento no discrecional.

8. Asesoría Patrimonial de Schwab™ ("SWA") es un servicio de asesoramiento de inversión no discrecional patrocinado por Charles Schwab & Co., Inc. ("Schwab"). Asesoría Patrimonial de Schwab, Inc. ("SWAI") es un Asesor de Inversión Registrado y proporciona la gestión de cartera del programa SWA. Schwab y SWAI son filiales y subsidiarias de The Charles Schwab Corporation.