Costos de inversión: Un desglose

1. La comisión estándar en línea de 0 USD no aplica a las acciones extrabursátiles (OTC), fondos mutuos con tarifas por transacción, futuros, inversiones de renta fija u operaciones realizadas directamente en una bolsa extranjera o en el mercado canadiense. Las negociaciones de opciones estarán sujetas a la tarifa estándar de 0,65 USD por cada tarifa de contrato. Se les cobra una tarifa por el servicio a las operaciones hechas por medio de un corredor (25 USD) o por teléfono automatizado (5 USD). Aplican tarifas al proceso de cambio, al certificado de depósito estadounidense (American depositary receipt, ADR) y a las tarifas por préstamos de acciones. Para conocer más detalles, comuníquese con Schwab. Consulte la Guía de precios de Charles Schwab para inversionistas individuales para conocer la lista completa de tarifas y comisiones.

2. Consulte la Guía de Precios de Charles Schwab para mas detalle e información en la comision de acciones y opciones. Estrategias de opciones múltiples pueden involucran múltiples comisiones por contrato.

Para los pedidos en línea de opciones múltiples, como márgenes, straddles, combinaciones y lanzamientos, se cobra solo una comisión de precontrato por la cantidad total de contratos de opción. Para los pedidos complejos de opciones que involucren una estrategia combinada de tanto una acción como una opción, incluidas las compras/ventas o ventas/reversiones, se les cobran tarifas precontrato por el componente múltiple de la opción. A los pedidos de transacciones hechos mediante un corredor (25 USD) o por teléfono automatizado (5 USD) se les cobran cargos por servicio.

Tarifas de servicios especiales
Tarifa del proceso de cambio: es una tarifa que Schwab cobra para compensar las tarifas que nos imponen directa o indirectamente las bolsas de valores nacionales, las organizaciones autorreguladoras o las bolsas de opciones de los EE. UU. Schwab tendrá derecho a determinar el importe de tales tarifas que cobre a su discreción razonable y tales tarifas pueden diferir o exceder las tarifas actuales de terceros debidamente pagadas por Schwab en relación con cualquier transacción. Estas diferencias pueden deberse a varios factores internos y externos, que incluyen, entre otros, la metodología de redondeo utilizada, el uso de cuentas de asignaciones, las transacciones o los movimientos de liquidación para los que no se puede calcular una tarifa, las diferencias temporales en los cambios, los máximos y mínimos de las tarifas de terceros, los errores de cálculo y varios otros motivos anómalos.

La SEC evalúa las tarifas por transacciones en las bolsas de valores nacionales y en las organizaciones autorreguladoras basándose en el monto total en dólares de las ventas de determinados valores. La SEC calcula el monto de esta tarifa periódicamente, por lo menos una vez al año, pero a veces con más frecuencia. Las organizaciones de valores nacionales y autorreguladoras compensan las tarifas por transacción cobrando a sus miembros corredores con cuenta propia, como Schwab, y Schwab, a su vez, compensa esta tarifa cobrándole una tarifa del proceso de cambio por las transacciones de venta cubiertas.

Las bolsas de opciones de los EE. UU. les cobran a Schwab y a los otros corredores con cuenta propia tarifas por contrato por las compras y ventas de opciones cotizadas. Las bolsas pueden cobrar estas tarifas incluso en transacciones ejecutadas en otras bolsas, lo que puede dar lugar a que se impongan múltiples tarifas a Schwab por una sola transacción. Schwab compensa estas tarifas cobrando una única tarifa del proceso de cambio por cada transacción cubierta. Cualquier tarifa del proceso de cambio que aparezca en su confirmación de la operación para una venta de una opción cotizada en bolsa combina las compensaciones de las tarifas cobradas por las bolsas de opciones de los EE. UU., las bolsas de valores nacionales y las organizaciones autorreguladoras. 

La tarifa del proceso de cambio de Schwab aumentará o disminuirá periódicamente en función de las tarifas establecidas por la SEC, las organizaciones autorreguladoras o las bolsas de opciones de los EE. UU., según corresponda. 

Tarifa del proceso de cambio para los certificados de depósitos estadounidenses (American Depository Receipts, ADR): se trata de una tarifa que Schwab cobra para compensar las tarifas que los corredores ejecutores le imponen a Schwab. Se asocia a los impuestos sobre transacciones que algunos gobiernos aplican como un porcentaje del importe de la compra de determinados valores; y la tasa está sujeta a cambios. La tarifa aparecerá como "Tarifa del proceso de cambio" en la confirmación de su operación. 
  
 

3. Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM), es el asesor de inversiones de los ETFs de Schwab. Los ETFs de Schwab los distribuye SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO no está afiliada con CSIM.

4. Ratio de gasto promedio ponderado por activos de Morningstar a partir del 30/6/19. Se utiiliza una base promedio ponderada por activos para dar más peso a los fondos con mayores activos. Refleja dónde están realmente poniendo sus activos los inversores, y por lo tanto, refleja mejor los gastos reales de los inversionistas que un promedio simple (ponderando por igual cada fondo).

5. Los ETF de Charles Schwab & Co., Inc. (“Schwab”) que se cotizan en bolsa en los EE.UU. pueden negociarse sin comisión en las operaciones de compra y venta realizadas en línea en una cuenta de Schwab. Los ETF no cotizados están sujetos a una comisión.  Consulte la Guía de precios para obtener información adicional.  Schwab no recibe ningún pago por promocionar ningún ETF en particular entre sus clientes. La afiliada de Schwab, Charles Schwab Investment Management, Inc. (“CSIM”) actúa como asesor de inversiones de los ETF de Schwab, los cuales compensan a CSIM con las correspondientes tasas de gastos de operación. El importe de las comisiones se publica en el prospecto de emisión de cada ETF.

6. Operaciones con asistencia de un corredor: Precios en línea + 25 USD por cargo de servicio por operación

Schwab se reserva el derecho de actuar como mandante en cualquier transacción de renta fija, oferta pública o transacción de valores. Cuando Schwab actúa como mandante, el precio del bono incluye nuestra tarifa por transacción y también puede incluir un margen que refleja el spread de oferta-demanda y no está sujeto a un mínimo o máximo. Al negociar como mandante, Schwab también puede mantener el valor en su propia cuenta antes de vendérsela a usted y, por lo tanto, puede ganar (o perder) dinero dependiendo de si el precio del valor ha subido o caído mientras Schwab lo tenía. Cuando Schwab actúe como mandatario, se cobrará una comisión por la transacción.

7.  El modelo de ejemplo para el asesoramiento financiero dedicado se limita a los servicios definidos como asesoramiento no discrecional por una tarifa wrap. El asesoramiento discrecional adicional o las ofertas asesoradas pueden estar disponibles y en general vienen con tarifas de gestión más altas que en el asesoramiento no discrecional.

8. Asesoría Patrimonial de Schwab™ ("SWA") es un servicio de asesoramiento de inversión no discrecional patrocinado por Charles Schwab & Co., Inc. ("Schwab"). Asesoría Patrimonial de Schwab, Inc. ("SWAI") es un Asesor de Inversión Registrado y proporciona la gestión de cartera del programa SWA. Schwab y SWAI son filiales y subsidiarias de The Charles Schwab Corporation.