Managed Account Select®
Su entorno financiero puede volverse complejo a medida que crecen sus activos. Considere adoptar una estrategia de inversión más sofisticada mediante la oferta de Schwab de una cuenta administrada por separado, por medio de Managed Account Select.
¿Está listo para llevar su portafolio de inversión al siguiente nivel?
¿Qué es una cuenta administrada por separado?
Una cuenta manejada por separado es un portafolio de valores individuales manejada en su nombre por un profesional de una compañía de manejo de activos. Usted invierte en valores individuales, lo que puede darle la titularidad, el control y la transparencia que podría estar buscando. Colaboraremos con usted para encontrar la cuenta administrada que mejor se ajuste a sus necesidades.
Encuentre la estrategia más adecuada para usted.
Cuando invierte a través de Managed Account Select de Schwab, puede elegir entre una amplia gama de estrategias, las cuales incluyen:
- Estrategias de acciones en los Estados Unidos e internacionales
- Estrategias de renta fija, como las escalas de bonos
- Estrategias equilibradas que constan de varias clases de activos
Todas las estrategias son administradas por gerentes de activos profesionales externos, quienes aplican sus conocimientos, experiencia y perspicacia de inversión en nombre de usted.
Estos gerentes de activos y sus estrategias son sometidos a revisiones rigurosas por parte del SCFR, lo que asegura que usted pueda elegir entre una variedad de gerentes de activos calificados.1 Las estrategias disponibles varían en función de la idoneidad para cada cliente individual.
Tarifas y mínimos
Managed Account Select de Schwab no cobra tarifas por la compra y venta de acciones ni por las transacciones. En su lugar, se aplica una tarifa basada en los activos3. La inversión mínima varía según la estrategia:
Acciones
Típicamente, un mínimo de 100 000 USD con una tarifa que comienza en 1,00 %.
Renta fija
Típicamente, un mínimo de 250 000 USD con una tarifa que comienza en 0,65 %.
Equilibrada
Típicamente, un mínimo de 250 000 USD con una tarifa que comienza en 0,95 %.
Preguntas frecuentes
Una cuenta administrada (o cuenta manejada por separado) es un portafolio de valores individuales, como acciones o bonos, que una empresa de gestión de activos profesional administra en su nombre. A diferencia de un fondo mutuo o un fondo de inversión cotizado en bolsa, usted es el propietario directo de los valores individuales. Cada cuenta administrada por separado se diseña para seguir una clase de activos específica o para alcanzar un objetivo de inversión determinado.
Sí. La inversión mínima para abrir una cuenta de Managed Account Select varía según la estrategia y el gerente de activos. Inversiones mínimas típicas:
- Estrategias de acciones 100 000 USD
- Estrategias de renta fija: 250 000 USD
- Estrategias equilibradas y de índice de acciones 250 000 USD
Nuestras tarifas basadas en activos se combinan en una escala por niveles y declinan al agregar más activos.3
- Las tarifas de las estrategias de acciones comienzan en 1,00 %.
- Las tarifas por estrategias de renta fija comienzan en 0,65 %.
- Las tarifas de las estrategias equilibradas comienzan en 0,95 %.
Podría aprovechar precios más bajos si tiene varias cuentas de Managed Account Select en su hogar, siempre y cuando todas pertenezcan a la misma clase de activos.4
No. En Schwab creemos en dar a nuestros inversionistas la libertad de elegir entre otras empresas de gestión de inversiones con experiencia. Puede elegir entre más de 10 gerentes de activos que representan varias estrategias. Colabore con los profesionales de Schwab para que le ayuden a identificar estrategias adecuadas para sus necesidades específicas.
El Centro de Investigación Financiera de Schwab (SCFR) tiene disponible un equipo de analistas que investigan, evalúan y practican invariablemente la debida diligencia con respecto a los gerentes de activos y sus estrategias en Managed Account Select. La evaluación por parte del SCFR de los gerentes de activos y sus estrategias en Managed Account Select mediante análisis cualitativos y cuantitativos se lleva a cabo para ofrecer una gama diversa de estrategias en varios estilos de inversión.1
No. Si ya tiene establecida una relación con un profesional financiero de Schwab, puede seguir trabajando con este para revisar, seleccionar y monitorear su cuenta administrada. El profesional financiero de Schwab se comunicará por parte de usted con el gerente de activos que seleccionó.
Además de Managed Account Select, Schwab ofrece a sus clientes de Asesoría Patrimonial de Schwab™ y de Red de Asesores de Schwab® servicios diseñados para ayudarle con sus necesidades financieras específicas. Aprenda más sobre las soluciones de asesoría de inversión disponibles para usted.
Hable con su equipo para determinar si Managed Account Select es ideal para usted.
¿Tiene más preguntas? Estamos disponibles para ayudarle.
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