Comprensión de los fondos mutuos extraterritoriales

¿Qué son los fondos mutuos extraterritoriales?

Los fondos mutuos extraterritoriales son fondos administrados profesionalmente que se constituyen y registran fuera de los Estados Unidos y solo están disponibles para ciudadanos no estadounidenses y residentes no estadounidenses. 

Los fondos mutuos extraterritoriales están registrados conforme a las leyes de jurisdicciones no estadounidenses, generalmente aquellas con importantes beneficios fiscales. Los clientes que invierten en estos fondos pueden obtener beneficios fiscales y deben consultar a un asesor fiscal para obtener más información.

Debido a sus posibles beneficios fiscales, los fondos mutuos extraterritoriales pueden ser una excelente opción para los inversionistas no estadounidenses que desean una cartera diversa con fondos administrados profesionalmente.

Imagen abstracta de fondos mutuos extraterritoriales

Comprender los beneficios y los riesgos de los fondos mutuos extraterritoriales.

  • Beneficios

    • Los fondos mutuos extraterritoriales son administrados activamente por administradores de inversión experimentados como JP Morgan, Franklin Templeton y PIMCO.
    • Schwab exonera los cargos por ventas, la tarifa por transacción y las comisiones por compras de fondos mutuos extraterritoriales.*
    • Implemente una variedad de estrategias desde conservadoras a moderadas, así como estrategias específicas del sector, como las industriales o las financieras.
    • Disfrute de los posibles beneficios fiscales de los fondos registrados en países con ventajas fiscales.
  • Riesgos

    • Los fondos mutuos extraterritoriales están sujetos a restricciones jurisdiccionales y nacionales, lo que puede significar que no todos los fondos estén disponibles en todas las jurisdicciones y la disponibilidad está sujeta a cambios en cualquier momento sin previo aviso.
    • Algunas técnicas de inversión que utilizan instrumentos derivados financieros pueden ser utilizadas por algunos fondos mutuos para cumplir con el objetivo de inversión del fondo. Dichas políticas de inversión o técnicas de gestión de cartera pueden conducir a una mayor volatilidad del valor neto de los activos del fondo y pueden implicar un riesgo adicional, que incluye, entre otros, el riesgo de incumplimiento de la contraparte o insolvencia.
    • Además, los fondos mutuos extraterritoriales están sujetos a riesgos políticos, económicos y de inestabilidad de la moneda en su respectiva jurisdicción de registro, así como a diferencias en las normas de contabilidad financiera.

*De todas maneras podrían aplicarse costos administrativos y otros gastos (consulte el prospecto de cada fondo para obtener más detalles).

Aspectos impositivos de los fondos mutuos extraterritoriales.

Los fondos mutuos extraterritoriales no están completamente exentos de impuestos. 

Si bien los fondos mutuos extraterritoriales están excluidos del cálculo al Impuesto a las sucesiones de los EE. UU. (consulte el sitio web del Servicio de Impuestos Internos [Internal Revenue Service, IRS] de los EE. UU. para obtener más información) y los inversionistas no estadounidenses pueden recibir ganancias e ingresos por su inversión en fondos mutuos extraterritoriales sin deducirlos del impuesto de retención de los EE. UU. (según los requisitos del IRS, los clientes deben establecer su condición de extranjero mediante una certificación válida y firmada del Formulario W-8BEN del IRS registrada en Schwab para estar exento de la retención de impuestos de los EE. UU.), los fondos mutuos extraterritoriales pueden no estar completamente exentos de impuestos. 

Los clientes deben considerar cuidadosamente sus propias circunstancias y las implicaciones fiscales sobre sus inversiones en fondos mutuos extraterritoriales en su jurisdicción de residencia. Las reglas en materia de impuestos están sujetas a cambios en cualquier momento y varían según las distintas jurisdicciones.
 

¿Por qué invertir en fondos mutuos extraterritoriales con Schwab?

  • Amplia selección

    Acceso a más de 250 fondos de todo el mundo, desde mercados emergentes hasta mercados establecidos.

  • Herramientas de detección

    Seleccione fondos según la disponibilidad, categoría, calificación, relación de gastos y más.

  • Especialistas en negociación

    Nuestros profesionales de inversión pueden ayudarle a aprender cómo investigar fondos en función de sus objetivos, horizonte temporal y tolerancia al riesgo.

  • Investigación superior

    Vea el análisis independiente de fondos mutuos extraterritoriales de Morningstar® con calificaciones fáciles de entender.

Preguntas frecuentes

Al igual que en los EE. UU., donde los fondos mutuos se registran en cada estado, las familias de fondos mutuos extraterritoriales determinan en qué jurisdicciones o países se registrarán sus fondos y actualizan sus registros para reflejar dónde se pueden vender. Schwab consume esta información de registro a través de proveedores como Morningstar y restringe la compra a clientes que residen solo en esas jurisdicciones registradas. No todas las familias de fondos están registradas en todos los países o jurisdicciones; el país de residencia del cliente determinará los fondos en los que pueden invertir. Además, ciertos fondos solo pueden estar disponibles para inversionistas específicos, como inversionistas institucionales o de alto patrimonio neto.

Los fondos mutuos extraterritoriales se establecen y registran fuera de los Estados Unidos y no están sujetos a las reglamentaciones de los EE. UU. Sin embargo, los fondos extraterritoriales están registrados en jurisdicciones como Irlanda y Luxemburgo y están sujetos a las leyes y reglamentaciones locales de registro de la Unión Europea.

Los fondos mutuos extraterritoriales se negocian fuera de los mercados de los Estados Unidos y, por lo tanto, tienen diferentes horas de corte y están sujetos a una ejecución de la fecha de negociación demorada. La liquidación también será determinada por los mercados locales en los que se negocia el fondo y no siempre se ajusta a los plazos de liquidación de los EE. UU.

La compra de fondos mutuos estadounidenses por parte de no residentes de los EE. UU. está restringida para cumplir con las regulaciones de los EE. UU. Como resultado de esto, los clientes no residentes de los EE. UU. solo pueden mantener o rescatar las posiciones de acciones de fondos mutuos estadounidenses existentes; no se permiten compras iniciales o posteriores. Se agregaron fondos mutuos extraterritoriales como una oportunidad de inversión adicional para que nuestros clientes internacionales diversificaran sus carteras.

Comience a invertir en los EE. UU. hoy mismo.

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