Comprensión de los fondos mutuos extraterritoriales

Preguntas frecuentes

¿Quién determina dónde se registran los fondos para su venta?

Al igual que en los EE. UU., donde los fondos mutuos se registran en cada estado, las familias de fondos mutuos extraterritoriales determinan en qué jurisdicciones o países se registrarán sus fondos y actualizan sus registros para reflejar dónde se pueden vender. Schwab consume esta información de registro a través de proveedores como Morningstar y restringe la compra a clientes que residen solo en esas jurisdicciones registradas. No todas las familias de fondos están registradas en todos los países o jurisdicciones; el país de residencia del cliente determinará los fondos en los que pueden invertir. Además, ciertos fondos solo pueden estar disponibles para inversionistas específicos, como inversionistas institucionales o de alto patrimonio neto.

¿Los fondos mutuos extraterritoriales están registrados en los EE. UU. en virtud de la Ley de Sociedades de Inversión de 1940?

Los fondos mutuos extraterritoriales se establecen y registran fuera de los Estados Unidos y no están sujetos a las reglamentaciones de los EE. UU. Sin embargo, los fondos extraterritoriales están registrados en jurisdicciones como Irlanda y Luxemburgo y están sujetos a las leyes y reglamentaciones locales de registro de la Unión Europea.

¿Los fondos mutuos extraterritoriales se liquidan al día siguiente como los fondos mutuos estadounidenses?

Los fondos mutuos extraterritoriales se negocian fuera de los mercados de los Estados Unidos y, por lo tanto, tienen diferentes horas de corte y están sujetos a una ejecución de la fecha de negociación demorada. La liquidación también será determinada por los mercados locales en los que se negocia el fondo y no siempre se ajusta a los plazos de liquidación de los EE. UU.

¿Por qué no puedo comprar fondos mutuos registrados en los EE. UU.?

La compra de fondos mutuos estadounidenses por parte de no residentes de los EE. UU. está restringida para cumplir con las regulaciones de los EE. UU. Como resultado de esto, los clientes no residentes de los EE. UU. solo pueden mantener o rescatar las posiciones de acciones de fondos mutuos estadounidenses existentes; no se permiten compras iniciales o posteriores. Se agregaron fondos mutuos extraterritoriales como una oportunidad de inversión adicional para que nuestros clientes internacionales diversificaran sus carteras.