Two women walking down a sidewalk talking

Preguntas esenciales que todo inversionista debe hacer.

Cuestiónese a sí mismo y a su corredor para determinar si usted está en el camino correcto y con la persona adecuada.

FAQs

¿Ha preguntado la lógica de las decisiones de inversión que afectan a su cartera? ¿Su corredor le ofrece alguna explicación? ¿Alguna vez se ha preguntado si las recomendaciones de su corredor son realmente las adecuadas para usted?

  • Nuestras recomendaciones se basan en sus necesidades individuales después de discutir una variedad de factores, tales como sus objetivos, tolerancia al riesgo, horizonte temporal, etc. A continuación, investigamos las opciones que puede considerar en función de sus necesidades.
  • Nuestros profesionales de inversión estarán encantados de explicarle las razones que hay detrás de las recomendaciones que hacen y por qué creen que una opción en particular puede ser la adecuada para usted.
  • Puede ver las investigaciones y perspectivas de nuestros expertos en línea en international.schwab.com en la pestaña "Conocimientos", incluyendo:
    • Comentario: perspectivas sobre las tendencias del mercado y las oportunidades de inversión que usted puede usar para tomar acción ahora. 
    • Noticias e investigación de Schwab: actualizaciones del mercado y las tendencias de inversión relevantes.

¿Se ha informado sobre las tarifas y comisiones asociadas a sus inversiones? ¿Conoce todas las tarifas y comisiones que está pagando, así como el impacto que podrían tener en sus rendimientos?

Ya sea que prefiera proporcionar pocos comentarios o muchos, ¿en última instancia siente que su corredor lo alienta a determinar el papel que desempeña en el desarrollo de la estrategia de inversión?

  • Queremos que Schwab sea un lugar donde sus preguntas sean bienvenidas y alentadas y donde usted pueda participar e involucrarse con sus inversiones.
  • Es importante hablar con su profesional de inversiones sobre sus preferencias en el nivel de participación en sus inversiones.
  • Ofrecemos acceso las 24 horas del día, 6 días a la semana, de las 17:30 h del domingo a 01:00 h del sábado (hora del este de EE. UU.)

¿Su corredor de bolsa habla de la compensación con usted? Probablemente usted no giraría un cheque a ciegas a un contratista de construcción sin entender exactamente lo que está pagando. Entonces, ¿por qué se permite aceptar tal relación con su corredor?

  • Es importante entender cómo se paga a su profesional de inversiones debido al impacto que puede tener en sus rendimientos y las recomendaciones que recibe. Por ejemplo, la negociación recurrente en una cuenta basada en comisiones podría afectar sus rendimientos.
  • Nos esforzamos en ser sinceros en cuanto a la forma en que se compensa a nuestros profesionales de inversión.
  • Siempre debe sentirse cómodo hablando con su profesional de inversiones acerca de la compensación.
  • También puede hablar con otras personas en Schwab, como el gerente de su sucursal local, sobre este tema.

¿Su corredor se toma rutinariamente el tiempo para entender su situación específica de vida y cualquier cambio que usted haya experimentado últimamente? ¿Qué tan cómodo se siente al informar a su corredor y revisar sus inversiones cuando su situación personal o sus metas cambian?

  • Debería sentirse cómodo al hablar con su profesional de inversiones si su situación personal cambia ya que eso puede tener un impacto en su progreso hacia el logro de sus objetivos.
  • Queremos que usted pueda elegir con qué profesional de inversiones trabajar, y si su relación actual no es la adecuada, podemos trabajar con usted para encontrar una que se ajuste mejor a sus necesidades.
  • Confirme con su profesional de inversiones que toda su información personal es vigente y se actualiza periódicamente.
  • También puede preguntarle a su profesional de inversiones sobre el desarrollo de un plan si aún no tiene uno que tome en cuenta su situación personal.
  • Podemos ayudarle revisando sus inversiones actuales, objetivos y tolerancia al riesgo y, cuando sea apropiado, hacer recomendaciones específicas de inversión cuando su situación u objetivos cambien.

¿Lo asesora un equipo de profesionales o solo una persona? ¿Puede hablar con un especialista en renta fija, inversiones globales o planificación financiera cuando lo necesite?

  • Nuestros profesionales de inversión están respaldados por la investigación y las perspectivas de nuestros propios expertos y profesionales de la industria, y tienen la oportunidad de relacionarse periódicamente con nuestros expertos.
  • Además, una amplia gama de especialistas están disponibles para hablar directamente con los clientes, y su profesional de inversiones puede ayudarle a encontrar al especialista adecuado.
  • Además de nuestros profesionales y especialistas en inversiones, siempre puede comunicarse por teléfono con un representante autorizado.
  • También puede acceder a nuestras investigaciones y perspectivas en línea en international.schwab.com, en la pestaña "Conocimientos".

¿Tiene herramientas a su disposición para llevar un seguimiento claro del avance hacia sus objetivos? ¿Qué puntos de referencia y medidas están utilizando usted y su corredor? Esto debe ser simple y transparente, no confuso y complicado.

  • Para muchos inversionistas, es importante tener un plan a largo plazo y seguirlo con el transcurso del tiempo para asegurarse de que entienda cómo está progresando hacia sus metas.
  • Confirme con su consultor financiero si tiene un plan actualizado y hable sobre sus preferencias en cuanto a cómo desea revisar su progreso a lo largo del tiempo.
  • Utilizamos parámetros de referencia estándar en el sector que son apropiados para el tipo de inversiones en sus cuentas.
  • Los clientes pueden acceder a herramientas de informes de rendimiento, como el Perfil de cartera trimestral y el Informe de ganancias y pérdidas en la pestaña "Rendimiento de la cartera", en "Cuentas".

¿Siente que está recibiendo la atención que necesita o solo la que su corredor le ha asignado? Al revisar su cartera con su corredor, ¿siente que está teniendo una conversación relevante acerca de su cartera, o siente como si fuera otra cita más en el calendario?

  • Debería sentirse cómodo al discutir con su profesional de inversiones sus necesidades y preferencias para que pueda contribuir a formar una relación que sea adecuada para usted.
  • La filosofía por la cual vivimos cada día es ver "a través de los ojos del cliente", lo que significa que nos esforzamos por tratarlo como queremos que nos traten, y queremos que cada cliente se sienta valorado.
  • También ofrecemos muchas opciones para aquellos que prefieren no trabajar con un profesional de inversiones, como los recursos y herramientas disponibles en el sitio web de Schwab.

Todos los inversionistas deben comprender los diversos riesgos de su cartera de inversiones y su nivel de tolerancia. ¿Cuánto y con qué frecuencia habla de estos riesgos con su corredor de bolsa? ¿Es su corredor proactivo en cuanto a comunicar los posibles riesgos a medida que las cosas cambian en los mercados, en la economía o en su situación personal?

  • Es importante hablar sobre los riesgos de su cartera de inversiones con su profesional de inversiones para asegurarse de que usted los entienda y que son adecuados para sus objetivos financieros.
  • También es importante contar con un plan actualizado que tenga en cuenta aspectos como los cambios en su situación personal, los cambios en sus objetivos o en su tolerancia al riesgo, etc.
  • Pregúntele a su consultor financiero sobre el desarrollo de un plan si aún no tiene uno y hable con este sobre sus preferencias de comunicación.

¿Quiere saber más? Inscríbase en uno de nuestros seminarios educativos hoy mismo.


¿Tiene más preguntas? Estamos aquí para ayudarlo.

  • Icono de teléfono

    Llame

    Fuera de los EE. UU.
    +1-415-667-7870

    Dentro de los EE. UU.
    1-877-853-1802

    Horarios de servicio al cliente
    17:30 h del domingo a 01:00 h del sábado (hora del este de los EE. UU.)

  • Icono de correo electrónico

    Correo electrónico

  • Icono de ubicación

    Dirección postal

    Envíe solicitudes, depósitos y otros materiales a:

    Charles Schwab & Co., Inc.
    Attn: International Operations
    1945 Northwestern Drive
    El Paso, TX 79912-1108, EE. UU.