Ley Patriótica de EE. UU.

¿Cómo cambia la Ley Patriótica de EE. UU. la forma en que Schwab hace negocios?

 

Charles Schwab & Co., Inc. y sus afiliadas están sujetas a la Ley Patriótica (PATRIOT) de EE. UU. (la “Ley”), que fue aprobada por el Congreso de los Estados Unidos como resultado de los ataques terroristas del 11 de septiembre del 2001. Las instituciones financieras estadounidenses deben ahora, entre otras cosas, verificar la identidad de todos los clientes nuevos, salvo para ciertos tipos de cuentas, tal como se define en la Ley. Verificar la identidad requiere más que simplemente pedir información a un posible cliente. Las instituciones deben solicitar cierta información, y también deben verificar la información proporcionada mediante el uso de los datos y/o documentos disponibles. La ley también requiere que las firmas vigilen y reporten al gobierno las actividades sospechosas en las cuentas de los clientes. La Ley modifica la Ley del Secreto Bancario, a la que ya estaba sujeta Schwab, como empresa bancaria "holding".

 

Aunque estamos implementando nuevos procesos, no estamos alterando nuestro acuerdo de privacidad con los clientes. La información de nuestros clientes permanece segura con Schwab. No compartimos la información de nuestros clientes con terceros, salvo para procesar transacciones y cuentas de servicio, y según se establece en nuestro Compromiso de privacidad.

Si bien actualmente tenemos mucho cuidado al tratar de conocer las metas y objetivos de inversión individuales de nuestros clientes, esta nueva ley requiere que tomemos medidas adicionales para verificar la identidad de las personas que abren cuentas nuevas, lo que incluye:

  • Verificar la identidad de los clientes potenciales.  
  • Consultar las listas de agencias gubernamentales aplicables de criminales conocidos o sospechosos, terroristas y organizaciones terroristas para verificar si quien está tratando de abrir o mantener una cuenta se encuentra en alguna de estas listas.   
  • En ciertas circunstancias, aplicar diligencia adicional al momento de abrir cuentas, lo que incluye solicitar información sobre la fuente de los fondos depositados en dichas cuentas.

Todos en Charles Schwab esperamos que entienda y apoye esta nueva normativa federal. Si tiene alguna pregunta, llame a un especialista en inversiones al +1-415-667-7870 desde fuera de los EE. UU. o al 877-853-1802 dentro de los EE. UU.